ERCI
Plan d'étude ERCI : 30, 60 ou 90 jours
Trois plans semaine par semaine, sur 30, 60 ou 90 jours, pour vous préparer à l'ERCI tout en travaillant : comment répartir votre temps entre les neuf éléments, une semaine type et cinq habitudes d'étude.
Le meilleur plan d'étude est celui que vous pouvez vraiment suivre. Choisissez une durée adaptée à votre horaire, puis consacrez votre temps à l'essentiel : les éléments qui comptent le plus de questions, et vos propres lacunes.
Les trois plans ci-dessous suivent la même logique :
- faire le point sur votre niveau ;
- étudier élément par élément, en donnant plus de temps aux éléments à forte pondération et à vos lacunes ;
- vous exercer dans les conditions de l'examen ;
- revoir vos points faibles.
Avant de commencer : le diagnostic ERCI gratuit vous donne une indication de vos forces et des éléments à revoir, élément par élément, avec un plan d'étude établi à partir de vos résultats.
Quel plan choisir ?
| Plan | Pour qui | Temps par semaine (suggestion) |
|---|---|---|
| 30 jours | Vous maîtrisez déjà une bonne partie du programme et pouvez suivre un rythme de révision intensif | 10 à 12 heures |
| 60 jours | Vous travaillez à temps plein et avez quelques bases | 6 à 8 heures |
| 90 jours | Vous débutez en finance, ou votre horaire est chargé | 4 à 5 heures |
Ces horaires sont des exemples, et non une estimation du temps nécessaire à chaque candidat. Augmentez les heures par semaine ou prolongez le plan selon le temps nécessaire pour comprendre la matière et vous exercer.
Les calendriers hebdomadaires correspondent approximativement à 30, 60 et 90 jours. Adaptez la révision finale et la journée de repos à votre date d'examen.
Comment répartir votre temps
L'ERCI compte 110 questions réparties en 9 éléments. Un bon point de départ : donner à chaque élément un temps proportionnel à sa pondération indicative.
| Élément | Nombre indicatif de questions | Part de votre temps |
|---|---|---|
| 7 : Titres, produits gérés, fonds communs de placement et autres produits de placement | 21 | ≈ 19 % |
| 3 : Étendue des relations avec les clients | 17 | ≈ 15 % |
| 9 : Conflits d'intérêts et déontologie | 16 | ≈ 15 % |
| 6 : Intégrité du marché, exécution des opérations et règlement | 13 | ≈ 12 % |
| 1 : Aperçu du cadre de réglementation des valeurs mobilières au Canada | 11 | ≈ 10 % |
| 2 : Relations avec les clients potentiels | 11 | ≈ 10 % |
| 5 : Analyse du marché et des sociétés | 9 | ≈ 8 % |
| 4 : Traitement et déclaration des plaintes des clients | 6 | ≈ 5 % |
| 8 : Dérivés | 6 | ≈ 5 % |
Source : Programme de l'ERCI, OCRI, janvier 2025. Les pourcentages sont arrondis.
Règle simple : si votre diagnostic révèle une lacune dans un élément à forte pondération, donnez-lui plus de temps. Si vous maîtrisez déjà un élément, donnez-lui moins de temps, mais ne négligez pas les petits éléments : ensemble, les éléments 1, 2, 4, 5 et 8 représentent encore 43 questions.
Plan de 90 jours (environ 4 à 5 heures par semaine)
| Semaines | Objectif |
|---|---|
| 1 | Diagnostic. Lire le programme de l'examen. Élément 1, pour comprendre qui réglemente quoi. |
| 2–3 | Élément 7 : titres de capitaux propres, titres à revenu fixe et indices boursiers. |
| 4 | Élément 7 : produits gérés, fonds communs de placement, FNB et autres types de placement. Une série de questions chronométrée sur l'élément 7. |
| 5–6 | Élément 3 : les rôles des représentants, la connaissance du client, la pertinence du compte et la convenance. |
| 7 | Élément 2 (clients potentiels) et élément 4 (plaintes). |
| 8–9 | Élément 9 : conflits d'intérêts, déontologie, confidentialité. |
| 10 | Élément 6 : ordres, règlement, comptes, règles d'intégrité du marché. |
| 11 | Élément 5 (analyse) et élément 8 (dérivés). Puis, une fois les neuf éléments couverts, l'Examen préparatoire de l'OCRI, chronométré. |
| 12 | Révision ciblée de vos 3 éléments les plus faibles. |
| 13 | Une deuxième séance chronométrée de questions d'entraînement variées. Révision légère. Repos la veille de l'examen. |
Plan de 60 jours (environ 6 à 8 heures par semaine)
| Semaines | Objectif |
|---|---|
| 1 | Diagnostic. Élément 1. Début de l'élément 7. |
| 2 | Fin de l'élément 7. Une série de questions chronométrée. |
| 3 | Élément 3. |
| 4 | Éléments 2 et 4. |
| 5 | Élément 9. |
| 6 | Élément 6. |
| 7 | Éléments 5 et 8. Puis, une fois les neuf éléments couverts, l'Examen préparatoire de l'OCRI, chronométré. |
| 8 | Révision ciblée. Une deuxième séance chronométrée de questions d'entraînement variées. Repos la veille. |
Plan de 30 jours (environ 10 à 12 heures par semaine)
| Semaine | Objectif |
|---|---|
| 1 | Diagnostic. Éléments 7 et 1. |
| 2 | Éléments 3, 2 et 4. |
| 3 | Éléments 9 et 6. |
| 4 | Éléments 5 et 8. Puis, une fois les neuf éléments couverts, l'Examen préparatoire de l'OCRI, chronométré. Révision ciblée de vos erreurs. Repos la veille. |
Attention : le plan de 30 jours laisse peu de marge. Si votre diagnostic révèle plusieurs lacunes importantes, envisagez le plan de 60 jours.
Une semaine type
Avec le plan de 60 jours, une semaine pourrait ressembler à ceci :
- Lundi et mercredi (1 h par jour) : étudier un sujet, puis le revoir avec des cartes mémoire.
- Mardi et jeudi (1 h par jour) : 20 à 30 questions d'entraînement, puis revoir chaque erreur.
- Samedi (2 à 3 h) : une série de questions chronométrée sur l'élément de la semaine, puis révision.
- Dimanche : pause.
5 habitudes qui font la différence
- Chronométrez-vous tôt. Vous aurez environ 65 secondes par question. Habituez-vous à ce rythme dès les premières semaines.
- Revoyez chaque erreur. Comprenez pourquoi vous vous êtes trompé avant de passer à de nouvelles questions.
- Apprenez les termes officiels. Étudiez avec les termes du programme de l'OCRI et apprenez ce qui distingue ceux qui se ressemblent. Par exemple, « pertinence du compte » et « convenance » ne veulent pas dire la même chose.
- Pensez au client. Dans une mise en situation, déterminez qui est le client, ce dont il a besoin et ce que les règles exigent avant de regarder les choix de réponse.
- Ne restez pas bloqué. Quand une notion ne passe pas, revenez au libellé du programme pour ce résultat d'apprentissage, puis faites quelques questions sur le sujet.
Adapter le plan si vous reprenez l'examen
Si vous avez déjà passé l'ERCI :
- refaites le diagnostic pour voir où vous en êtes maintenant ;
- concentrez-vous sur les éléments où vous vous sentiez le moins prêt et sur les lacunes que révèle votre diagnostic ;
- exercez-vous dans des conditions chronométrées avant de vous présenter de nouveau à l'examen.
Des frais de reprise et des règles concernant les délais d'attente s'appliquent : consultez la page de l'OCRI pour les nouveaux candidats.
Prochaine étape
Commencez par le diagnostic. Faites le diagnostic ERCI gratuit : 27 questions, environ 25 minutes, avec un plan d'étude établi à partir de vos résultats.
Vous voulez des leçons et des questions d'entraînement pour chaque élément ? Voir les modules et les prix.
À lire ensuite : le guide de l'examen ERCI.
